По словам доцента кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Плеханова Эльмиры Асяевой, внесение на банковский счет суммы в размере 600–700 тысяч рублей одним платежом не вызывает особого интереса со стороны служб мониторинга, как сообщил агентству “Прайм”.
Она отметила, что контроль обычно начинается при поступлении наличных превышающих один миллион рублей, однако многое зависит от финансовой истории клиента.
«Если человек долгое время не демонстрировал значительных официальных доходов, а затем внезапно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы», — объяснила Асяева. Для снижения вероятности подозрений она рекомендует вносить деньги небольшими частями, предпочтительно безналичным способом.
Также важно заранее подготовить письменное подтверждение источника средств и иметь документы, например, чеки от продажи дорогостоящих товаров. В целом, финансовый контроль предназначен для защиты системы от противоправных действий, поэтому добросовестным вкладчикам переживать не стоит.
Финансист советует лучше разместить деньги на депозите, чтобы избежать ежедневных потерь из-за инфляции.